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银行反洗钱测试典型试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其责任主体是（）。

A.业务部门负责人

B.合规部门负责人

C.金融机构负责人

D.反洗钱岗位人员

答案：C

解析：《反洗钱法》第十五条规定，金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

2.客户身份识别的“持续识别”要求中，金融机构在与客户建立业务关系后，应当在（）对客户身份信息进行重新识别。

A.每季度末

B.客户出现异常交易时

C.每年年末

D.客户提出业务变更申请时

答案：B

解析：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条，在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息；客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。当客户出现异常交易时，需主动重新识别。

3.下列哪类交易不属于大额交易报告范围？（）

A.自然人客户当日从其银行账户向境外汇出25万美元

B.法人客户当日通过银行