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2025年银行信息科技管理与风险防范手册

第1章总则

1.1编制依据与适用范围

本手册严格遵循《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国数据安全法》及《关键信息基础设施安全保护条例》等国家法律法规，结合国家金融监督管理总局关于银行业信息科技风险管理的最新指导意见，确立了本手册的合规基础。适用范围覆盖全行所有从事信息科技研发、运维、安全、数据管理及建设服务的部门及人员，具体包括总行信息科技部、各分行科技部门、外包供应商、驻场运维团队以及关键业务系统（如核心账务系统）的维护人员。

手册适用于2025年全行信息科技全生命周期管理，涵盖从需求规划、系统建设、部署上线、日常运维到灾备恢复、安全审计及退役销毁的每一个环节。手册作为信息科技风险管理的核心制度文件，明确了风险识别、评估、监测、预警、处置及持续改进的闭环管理机制，确保信息科技活动始终在可控范围内运行。本手册要求所有涉及信息科技决策、执行及监督的人员必须熟悉并严格执行，对于违反手册规定的行为，将依据《银行业金融机构信息科技风险管理指引》进行问责。

手册的动态维护机制规定，当法律法规修订、监管政策变化或发生重大技术风险事件时，手册需经董事会或高级管理层批准后进行修订，确保其始终适应当前环境。

1.2管理目标与基本原则

首要目标是实现信息科技基础设施的“零重大事故”，将非计划停摆时间控制在业务影响评估（BI