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互联网基金销售与风险管理手册

第1章总则与合规框架

1.1法律法规与监管政策综述

基金销售机构必须首先建立以《中华人民共和国证券投资基金法》为核心，涵盖《证券法》、《反不正当竞争法》及《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（资管新规）在内的全链条合规体系。监管层明确要求，所有销售行为必须在合规前提下进行，严禁通过虚假宣传、误导销售等方式误导投资者，违者将面临严厉处罚。需重点关注证监会发布的《证券投资基金销售管理办法》及最新《关于规范基金销售行为管理办法》等核心文件，这些文件详细规定了销售机构在宣传推介、客户适当性管理等方面的具体操作红线。

机构应持续跟踪中国人民银行、国家金融