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反洗钱终结性考试题库及详细答案

一、单项选择题（共30题，每题2分，共60分）

1.反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。以下不属于反洗钱核心目标的是（）

A.遏制洗钱活动，维护金融秩序

B.防范洗钱相关犯罪，维护社会稳定

C.打击所有金融诈骗行为

D.保护金融机构和公众的合法权益

答案：C。解析：反洗钱的核心目标是遏制洗钱及相关上游犯罪，维护金融秩序和社会稳定，保护合法权益；而“打击所有金融诈骗行为”属于金融监管的广义范畴，并非反洗钱的核心目标，金融诈骗中未涉及犯罪所得掩饰、隐瞒的部分，不属于反洗钱监管范围。

2.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）对反洗钱工作负总责。

A.反洗钱部门负责人

B.法定代表人或主要负责人

C.风控部门负责人

D.运营部门负责人

答案：B。解析：《反洗钱法》明确规定，金融机构的法定代表人或者主要负责人对本机构的反洗钱工作负总责，确保反洗钱内部控制制度有效执行，督促相关部门履行反洗钱职责。

3.客户身份识别是反洗钱工作的基础环节，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞