2025年初级银行从业资格之初级银行管理考试题库带答案综合题.docx

2025年初级银行从业资格之初级银行管理考试题库带答案综合题

某城商行2024年发生一起重大操作风险事件：该行公司金融部客户经理张某与外部中介李某勾结，通过伪造贸易合同、虚增交易流水等手段，向3家空壳企业发放流动资金贷款共计1.2亿元，贷款到期后全部形成不良。经调查发现，张某已连续3年未轮岗，其所在部门的贷前调查报告存在多处逻辑矛盾但未被审核岗发现；风险部每月风险排查仅核对系统数据，未调取纸质凭证交叉验证；内部审计部门近2年未对公司贷款业务开展专项审计；该行企业文化中过度强调“贷款规模考核”，对合规指标仅做“软约束”。银保监机构最终对该行处以280万元罚款，对张某、部门负责人等4人采取禁止从事