保险业务处理流程与风险管理手册.docx

保险业务处理流程与风险管理手册

第一章保险业务全流程管理

第一节投保受理与资料核验

1.1客户身份识别与基础信息采集

在系统录入客户信息时，必须严格执行“双人复核制”，确保客户真实姓名、身份证号、联系方式及职业背景与身份证件完全一致，严禁录入虚假或模糊信息。针对新客户，需通过官方渠道调取户籍证明或提供近期一寸免冠照片，并记录客户家庭结构，以评估其投保意愿及家庭责任匹配度。

对于已投保客户，需定期更新联系方式，并在系统内标记“联系方式变更”状态，防止因信息滞后导致理赔时无法有效联系。在填写投保单时，需明确标注“已投保”标记，并记录当前保单的生效日期，以便系统自动计算该客户在展期