个人存款业务办理流程手册.docx

个人存款业务办理流程手册

第1章客户身份识别与尽职调查

1.1客户基本信息收集与核对

在柜面业务办理前，必须首先通过“自然人身份识别系统”（KYB）或“法人客户身份识别系统”（KYB）调取客户最新的身份证件影像，并严格核对身份证件上的姓名、性别、出生日期、民族、户籍地址、职业、住址、联系方式及有效期等核心字段与系统内记录是否完全一致，发现任何差异需立即记录并上报。对于新开户客户，必须核实其身份证件原件与复印件是否一致，并确认其提供的家庭住址、工作单位及联系电话等基础信息真实有效，同时通过“联网核查系统”验证其提供的身份证件真伪，确保客户身份信息的准确性。

针对已在我行开立账户的存