银行从业资格考试《法律法规》(中级)强化训练题库解析(2025年).pdfVIP

2025年银行从业资格考试《法律法规》（中级）强化训

练题库解析

一、单选题共（60题）

1、据《中华人民共和国银行业监督管理法》，下列哪个机构负责对银行业金融机

构实施监管？

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

答案：A

解析：据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，中国银行业监督管理委

员会（简称银保监会）是国务院直属正部级事业单位，负责对全国银行业金融机构及其

业务活动进行监管。

2、在银行从业资格考试中，关于反洗钱的相关规定，以下哪项是正确的？

A.所有金融机构都必须设立反洗钱部门

B.金融机构可以不向监管机构报告可疑交易

C.金融机构应当建立客户身份识别制度

D.金融机构无需对员工进行反洗钱培训

答案：C

解析：据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全客户身份识别制

度，并按照规定向监管机构报告可疑交易。此外，金融机构还需对其员工进行反洗钱培

训，确保员工了解和遵