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2026年合规专员试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.以下哪种行为不属于合规风险行为？

A.员工为完成业绩指标，向客户夸大产品收益

B.公司严格按照监管要求进行信息披露

C.员工私自挪用客户资金

D.公司未对新业务进行合规性审查

答案：B。解析：A选项夸大产品收益会误导客户，违反了诚实信用原则，属于合规风险行为；C选项私自挪用客户资金严重违反了资金管理规定，是合规风险行为；D选项未对新业务进行合规性审查可能导致新业务存在合规隐患。而B选项严格按照监管要求进行信息披露是合规的表现。

2.合规管理的目标不包括以下哪一项？

A.确保公司经营活动符合法律法规和监管要求

B.提高公司的经济效益

C.防范和化解合规风险

D.保护公司和客户的合法权益

答案：B。解析：合规管理的主要目标是确保公司经营合法合规、防范合规风险以及保护公司和客户权益，提高经济效益并不是合规管理的直接目标，虽然合规管理可能有助于长期的经济效益提升，但这不是其核心目标。

3.公司的合规政策应该由谁来制定？

A.合规专员

B.公司高层管理人员

C.普通员工

D.外部律师

答案：B。解析：公司高层管理人员对公司的整体战略和运营负责，合规政策是公司运营的重要准则，需要高层从公司整体层面进行规划和决策，所以应由公司高层管理人员制定。合规专员主要负责执行和监督合规政策，普通