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2025年证券外包测试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据《证券期货业信息系统外包服务指引》（2024年修订版），下列哪类外包服务需在签订合同前10个工作日向中国证监会备案？

A.非核心业务的文档录入服务

B.网上交易系统的日常运维

C.客户资料的归档存储

D.第三方行情软件的接口开发

答案：B

解析：修订版指引明确，涉及核心业务系统（如交易、结算、账户管理系统）的运维、开发外包需提前备案，网上交易系统属于核心业务系统范畴。

2.证券外包服务中，服务商因技术故障导致交易中断超过2小时，根据《证券期货业网络和信息安全管理办法》，责任主体应为？

A.服务商

B.证券公司

C.双方按合同比例分担

D.证监会指定责任方

答案：B

解析：办法规定，证券公司作为信息系统运营责任主体，外包不转移安全责任，需对最终结果负责。

3.外包服务中客户个人信息的存储应遵循“最小必要”原则，下列哪项不符合该原则？

A.仅存储客户姓名、身份证号用于身份验证

B.存储客户近3年所有交易记录用于风险分析

C.存储客户手机号用于交易通知

D.存储客户家庭住址用于营销推广

答案：D

解析：“最小必要”原则要求仅收集与服务直接相关的信息，家庭住址与交易服务无直接关联，用于营销推广超出必要范围。