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金融投资顾问业务流程与合规手册

第1章总则与基础规范

1.1适用范围与定义

本手册严格限定于所有从事财富管理、证券投资咨询及相关金融业务的专业顾问，明确其执业范围涵盖客户资产规划、投资组合构建、风险测评及合规报告撰写等核心环节，严禁跨出本手册规定的业务边界开展非持牌活动。对于“金融投资顾问”的定义，依据《证券投资咨询管理办法》及行业协会标准，指在获得中国证监会或地方金融监管局颁发的执业证书后，受聘于金融机构或独立执业，为特定客户提供专业投资建议并收取佣金或服务费的专业人员，其执业行为必须严格遵循“客户利益至上”的底线原则。

在业务流程中，“客户”指委托顾问进行资产规划或寻求投资建议的个