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2025年银行内部控制与合规风险手册

第1章

内部控制与合规风险手册（2025年版）

第一章总则与组织机构

1.1总则与适用范围

本手册旨在确立全行在2025年构建“强基固本、科技赋能”的内部控制体系，明确风险识别、评估与管理的边界，确保业务连续性、资产安全及消费者权益保护。适用范围覆盖全行所有分支机构、部门、岗位及全体员工，包括信贷、投行、零售、科技、运营等所有业务条线，确保“人人都是风控点，事事都有合规线”。

2025年内控合规工作将严格遵循国家宏观审慎政策及国际银行业监管标准，重点聚焦数字化转型背景下的新型风险（如数据隐私风险、算法歧视风险）及操作风险。手册实施遵循“统一