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金融行业法律法规与合规管理手册

第1章总则

1.1总则规定与适用范围

本手册严格依据《中华人民共和国商业银行法》、《银行业监督管理法》及中国人民银行发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等核心法律法规编写，确立了本行合规管理的法律基石。所有业务部门、产品部门及分支机构必须无条件遵守，任何试图规避监管红线或进行违规操作的尝试均将被视为严重违反公司章程。适用范围覆盖本行所有存续的信贷业务、投资业务、金融市场业务及零售金融业务，具体包括总行各业务条线、一级分行、二级分行及各级支行、营业部等所有层级的组织架构。对于新设分支机构，本手册自发布之日起生效并同步纳入执行范