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信贷审批流程与风险控制手册

1.第一章总则

1.1适用范围

1.2审批流程概述

1.3信贷审批原则

1.4本手册的适用主体

2.第二章审批前准备

2.1信贷资料收集与审核

2.2借款人资信调查

2.3信贷风险评估方法

2.4信贷资料归档管理

3.第三章审批流程与操作规范

3.1审批流程步骤

3.2审批人员职责分工

3.3审批意见的形成与反馈

3.4审批决策的执行与跟踪

4.第四章风险识别与评估

4.1信贷风险分类

4.2风险识别方法

4.3风险评估模型

4.4风险缓释措施

5.第五章审批后管理与监控

5.1信贷合同管理

5.2信贷资金使用监控

5.3信贷资产动态管理

5.4信贷档案管理与归档

6.第六章审批违规处理与责任追究

6.1违规行为界定

6.2违规处理措施

6.3责任追究机制

6.4问责与整改要求

7.第七章信贷风险预警与应急机制

7.1风险预警指标与标准

7.2风险预警处理流程

7.3应急预案与处置措施

7.4风险信息报送与通报

8.第八章附则

8.1本手册的解释权

8.2本手册的实施与更新

8.3附录与相关文件索引

第1章总则