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融资管理制度

一、总则

为规范企业融资行为，优化资本结构，降低融资成本，防范财务风险，保障资金安全与高效使用，结合国家法律法规及企业实际经营需求，制定本制度。本制度适用于企业及下属全资、控股子公司（以下简称“各单位”）的所有融资活动，包括但不限于银行贷款、债券发行、股权融资、融资租赁、供应链金融等债权性或权益性融资行为。

企业融资管理遵循以下原则：

1.战略匹配原则：融资规模、期限、成本需与企业战略规划、业务发展阶段及资金需求周期相匹配，优先满足核心业务及重点项目的资金需求；

2.成本最优原则：综合考虑融资利率、手续费、担保费等显性成本与信用评级、财务弹性等隐性成本，通过多渠道比价与方案优化，