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现金柜台诈骗事件应急预案

一、总则

1.1编制目的

为有效防范和快速处置营业网点现金柜台诈骗事件，最大限度保护客户资金安全，维护银行声誉，依据《中华人民共和国突发事件应对法》《银行业金融机构突发事件应急预案管理办法》等法规，特制定本预案。

1.2编制依据

《中华人民共和国银行业监督管理法》

《银行业金融机构安全评估办法》

《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》

《中国银保监会办公厅关于进一步加强银行业金融机构突发事件信息报告工作的通知》

1.3适用范围

本预案适用于本行所有营业网点现金柜台发生的电信网络诈骗、伪冒证件取款、调包换钞、假币诈骗、票据诈骗等各类诈骗事件的应急处置。

1.4工作原则

以人为本：优先保障客户和员工人身安全

快速反应：第一时间识别、拦截、报警

协同联动：柜面、安保、科技、风险等多部门联动

最小损失：最大限度挽回或降低资金损失

依法合规：处置过程符合法律法规和监管要求

二、风险分级与识别

2.1风险分级

级别

定义

损失金额

影响范围

Ⅰ级（特别重大）

涉及跨地区、跨机构，社会影响恶劣

≥500万元

全国范围

Ⅱ级（重大）

涉及多家分支机构

100-500万元

省内范围

Ⅲ级（较大）

单一网点，手段复杂

10-100万元

地市范围

Ⅳ级（一般）

单一网点，手段简单

＜10万元

网点范围

2.2常见诈骗类型识别要点

2.2.1电信网络诈骗

冒充公