2026年非法集资风险情况报告.docVIP

非法集资风险状况汇报

为全面掌握目前我县非法集资风险状况，有效防备和化解风险，维护人民群众合法权益和经济金融秩序稳定，按照上级有关规定，结合我县实际，制定本工作方案。

一、总体规定

从维护群众利益和保持经济金融正常秩序出发，坚持打击处置与建立长期有效机制相结合，全面摸清辖内非法集资活动种类、非法集资风险状况，重点排查也许发生非法集资案件旳动向和苗头，及时化解风险隐患，切实维护经济金融秩序和社会稳定。

二、排查范围1.担保、小额贷款、投资征询、房地产中介及第三方理财等信用中介机构；

2.股权投资、电子商务、融资及非融资租赁、高科技开发等资金密集型行业企业；

3.农民专业合作社等各类涉农互助合作组织、养老机构、民办学校等组织；

4.第三方支付、网络借款平台等新型网络金融行业企业；

5.当地其他新兴金融创新及高风险行业企业，外地高风险企业在当地所设置分支机构。

三、排查重点1.违规、超范围开展吸取公众存款和发放贷款业务；

2.未经同意发行、转让股权、股票、基金及其他理财产品；

3.以报纸杂志、广播电视、网络媒体及传单、搜集短信等方式公布涉嫌非法集资广告资讯等；

4.未按规定进行企业登记、立案、出资、资金托管，无办公场所、无办公人员或与注册登记不符，违规设置和使用帐外账户。