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互联网金融合规检查计划（平台）

一、背景与目标

互联网金融作为传统金融与数字技术融合的新兴业态，在提升金融服务效率、扩大服务覆盖面的同时，也因业务模式创新快、参与主体多元、风险传导性强等特点，对合规管理提出了更高要求。近年来，行业监管政策持续完善，用户权益保护、数据安全、资金流转规范等成为监管重点。在此背景下，平台开展系统性合规检查，既是落实监管要求、防范重大风险的必要举措，也是提升自身风控能力、增强用户信任的关键手段。

本次合规检查的核心目标包括三方面：一是全面排查平台现有业务模式、操作流程、技术系统中存在的合规隐患，确保各项业务符合现行法律法规及监管规则；二是通过检查推动内部制度优化，完善风险防控体系，形成“检查-整改-提升”的闭环管理机制；三是强化全员合规意识，将合规要求融入日常业务操作，为平台长期稳健发展奠定基础。

二、组织架构与职责分工

（一）领导小组

为保障检查工作的权威性和统筹性，成立合规检查领导小组，由平台高管层牵头，成员包括合规管理部、风险管理部、技术部、法务部等部门负责人。领导小组主要职责为：审定检查方案及重点方向，协调跨部门资源支持检查工作，对重大合规问题决策整改方案，监督检查进度与整改效果。

（二）执行小组

执行小组是检查工作的具体实施主体，由合规管理部牵头，抽调各业务线骨干、外部合规顾问（如有必要）组成，成员需具备金融业务知识、法律合规经验及数据核查能力。