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银行风险合规内控管理规范

第一章总则

第一条目的与依据

为全面提升本行风险防范能力、合规经营水平及内部控制效能，保障本行稳健运行和可持续发展，维护金融市场秩序和存款人合法权益，依据国家相关法律法规、监管要求及本行章程，特制定本规范。

第二条适用范围

本规范适用于本行各级机构、所有业务条线及全体员工。本行控股、参股机构可参照执行，或根据监管要求及自身情况另行制定，但不得低于本规范标准。

第三条基本原则

本行风险合规内控管理遵循以下原则：

（一）审慎性原则：以防范风险、审慎经营为出发点，确保各项业务活动的合规性与安全性。

（二）全面性原则：覆盖所有业务领域、部门、岗位和人员，贯穿决策、执行、监督全过程。

（三）独立性原则：风险合规管理部门及人员应保持相对独立性，能够客观、公正地履行职责。

（四）有效性原则：各项制度、流程和措施应具有可操作性，能够切实防范和控制风险。

（五）制衡性原则：在机构设置、权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。

（六）持续性原则：风险合规内控管理是一项长期工作，需根据内外部环境变化持续改进和优化。

第二章组织架构与职责

第四条董事会与高级管理层

董事会是本行风险合规内控管理的最高决策机构，对本行风险合规内控管理负最终责任。高级管理层是风险合规内控管理的执行机构，负责组织实施董事会决议，建立健全风险合规内控管理体系，并向董事会报告工作。