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《预付卡经营风险分级预警标准(试行)》

总则

为加强预付卡经营活动的监督管理，有效防范和化解预付卡经营风险，保护消费者合法权益，维护市场秩序，根据相关法律法规，制定本预付卡经营风险分级预警标准。本标准适用于在中华人民共和国境内从事预付卡经营活动的企业和个体工商户。

风险分级指标

企业基本情况

1.经营资质：未取得相关预付卡经营许可或备案的，视为高风险。许可或备案过期未及时办理延续的，视为中风险。经营资质完备且在有效期内的，视为低风险。

2.经营年限：经营年限不足1年的企业，由于经营稳定性较差，视为中风险。经营年限13年的，视为低风险。经营年限超过3年且经营状况良好的，视为基本无风