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金库交易中断预防措施

一、总则

1.1编制目的

为最大限度降低金库交易中断概率，保障现金、贵金属、有价证券等资产流转连续性，维护金融机构声誉与客户资金安全，特制定本预防措施。

1.2编制依据

《中华人民共和国中国人民银行法》

《银行业金融机构现金管理办法》

《金融信息安全等级保护指引》

《商业银行业务连续性监管指引》

ISO22301:2019业务连续性管理体系要求

1.3适用范围

本措施适用于金库现金清分、调拨、保管、配送、清机、对账等全链条交易环节，覆盖总行中心库、分行周转库、支行日间库及离行式自助设备加钞库。

1.4工作原则

预防优先：风险识别与消减前置

冗余兜底：关键资源双套热备

分级管控：按交易影响程度差异化施策

秒级监测：7×24小时实时告警

快速恢复：中断5分钟内切换，30分钟内恢复交易

二、风险识别与分级

2.1风险来源矩阵

风险大类

风险子类

典型场景

发生概率

影响等级

系统类

核心账务故障

数据库锁表、批处理异常

中

极高

网络类

运营商中断

光纤挖断、5G基站掉电

低

高

设备类

清分机卡钞

刀片磨损、传感器失效

高

中

人为类

押运迟到

交通堵塞、车辆故障

中

高

自然类

暴雨内涝

金库进水、道路封闭

低

极高

安保类

抢劫威胁

持械冲击、人质事件

极低

极高

2.2交易中断分级

Ⅰ级（灾难）：全省50%以上金库同时中断≥