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2026年反洗钱知识竞赛试题库(附答案)

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2021年修订），我国反洗钱工作的行政主管部门是（）。

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国证券监督管理委员会

C.中国人民银行

D.国家外汇管理局

答案：C

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2023〕第1号），自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.20

B.50

C.100

D.200

答案：D

4.以下哪类交易不属于洗钱的典型阶段？（）

A.处置阶段

B.离析阶段

C.融合阶段

D.清算阶段

答案：D

5.金融机构在与客户建立业务关系时，应当按照规定（）客户身份。

A.识别

B.核实

C.登记

D.以上都是

答案：D

6.对当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当提交大额交易报告。

A.5

B