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基金销售服务管理标准（2026年版）

第一章总则

1.1目的与依据

为规范基金销售机构的销售服务行为，保护基金投资人合法权益，促进基金市场健康发展，依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》及相关法律法规、行业自律规则，结合本机构业务发展战略与2026年金融科技应用趋势，特制定本管理标准。本标准旨在通过构建全流程、数字化、智能化的销售服务体系，确保业务开展的合规性、专业性与投资者服务的适当性。

1.2适用范围

本标准适用于本机构旗下所有涉及基金销售业务的部门、分支机构及从业人员。包括但不限于直销柜台、互联网平台、移动客户端、第三方合作渠道以及从事基金销售相关的营销、运营、合规、技术支持等岗位。本机构代销的基金产品管理人在本机构进行推介活动时，亦需参照本标准中关于产品展示与信息披露的相关规定执行。

1.3基本原则

（1）合规性原则：所有销售服务行为必须严格遵守法律法规及监管规定，严禁触碰监管红线。

（2）投资者利益优先原则：在业务开展中，应将投资者的合法权益置于机构利益之上，不得通过误导性陈述或利益输送损害投资者利益。

（3）适当性管理原则：全面实施“了解你的客户”（KYC）和“了解你的产品”（KYP），确保将合适的产品销售给合适的投资者。

（4）真实性原则：信息披露与宣传推介必须真实、准确、完整，不得