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2018反洗钱考试题库及答案

一、单选题

1.反洗钱工作的核心目标是（）（2分）

A.打击恐怖融资B.维护金融秩序C.保护客户资产D.促进经济发展

【答案】B

【解析】反洗钱工作的核心目标是维护金融秩序，防止洗钱活动对金融体系造成破坏。

2.金融机构反洗钱工作的首要环节是（）（1分）

A.客户身份识别B.交易监测C.风险评估D.可疑交易报告

【答案】A

【解析】客户身份识别是反洗钱工作的首要环节，是后续所有反洗钱措施的基础。

3.以下哪种行为不属于洗钱活动？（）（2分）

A.隐瞒交易来源B.利用空壳公司转移资金C.购买理财产品D.设立虚假账户

【答案】C

【解析】购买理财产品是正常的金融行为，不属于洗钱活动。

4.反洗钱法规定，金融机构应当建立（）制度。（1分）

A.客户信息保密B.客户身份识别C.交易记录保存D.员工培训考核

【答案】B

【解析】反洗钱法规定，金融机构应当建立客户身份识别制度。

5.金融机构在反洗钱工作中，应当遵循（）原则。（2分）

A.风险为本B.合规经营C.客户至上D.利益优先

【答案】A

【解析】金融机构在反洗钱工作中，应当遵循风险为本原则。

6.反洗钱工作的主要内容包括（）。（1分）

A.客户身份识别B.交易监测C.风险评估D.以上都是

【答案】D

【解析】反洗钱工作的主要内容包括客户身份识别、交易监测、风险评估等。

7.以下哪种情况不属于可疑交易？（）（