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保险经纪代理业务操作与规范手册（执行版）

第1章总则与合规管理

1.1法律法规与行业监管框架

所有保险经纪业务必须严格遵循《中华人民共和国保险法》及《保险经纪管理办法》等核心法规，严禁任何形式规避监管的行为。业务开展前需完成“合规体检”，确认所在分支机构已具备开展代理业务的相应资质，并建立专属的电子化合规档案。

建立“红线意识”机制，明确界定禁止从事的“十不准”行为，包括未经授权的承诺、私下收取回扣及泄露客户隐私。制定《合规操作指引》，将监管要求转化为具体的动作清单，确保每位员工在接单、录入、回访全流程中均处于受控状态。实施“双人复核”制度，对于涉及金额超过50万元或客户