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资产管理业务操作与合规手册

第1章总则与组织架构

1.1资产管理业务法律框架与监管要求

资产管理业务必须严格遵循《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券公司资产管理业务管理办法》及《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（资管新规）等核心法律法规，确立“受人之托、代人理财”的法定定位。依据监管要求，资产管理机构需建立“双录”（录音录像）制度，对高风险产品必须实现全流程录音录像，确保客户交易意愿真实、自愿，并留存不少于10年的视频资料以备核查。

所有资管产品运作需嵌入监管科技（RegTech）体系，利用大数据风控模型实时监测流动性风险与集中度风险，系统自动触发阈值预警，确