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银行柜员业务知识与风险防范手册

第1章

1.1现金业务全流程管控

严格执行“双人复核”制度，确保现金收付由两名持证柜员共同办理，其中一人负责复核，另一人负责唱收唱付，严禁单人操作大额现金业务，防止操作风险。落实“先收后付”原则，在受理客户现金时，必须当面清点并核对面额、张数及总额，确保“账实相符”，并当场开具《现金收讫单》或《现金付讫单》作为凭证。

规范现金装袋流程，遵循“先大后小、先长后短、先正后副”的装袋顺序，每袋装满后封口并加盖“现金”字样封签，防止现金在传输过程中被调包或调换。建立现金交接台账，实行“日清月结”，每日营业终了必须将当班现金、凭证、印章及重要空白凭证按指定顺