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银行柜员业务操作与风险防范指南（执行版）

第1章基础业务规范与操作流程

1.1现金业务标准作业程序

严格执行“双人复核”现金交接制度，柜面双人必须同时面对客户进行验视，严禁单人操作，确保现金实物与系统账目实时一致。遵循“先点清后装袋”原则，将5000元（含）以上现金拆分为100张或50张（视银行规定）进行清点，并在柜台内使用专用工具进行实物点数，确保无假币、无残损币。

实行“唱收唱付”制度，在客户交款时大声报出金额，在客户取款时低声报出，并实时核对现金小票、残损币袋及系统现金流水，做到账实相符。严格执行“尾箱日清日结”与“日终轧账”流程，每日营业终了必须将现金、重要