证券资格考试《金融市场基础知识》(一般业务)梳理要点解析(2026年).docxVIP

证券资格考试《金融市场基础知识》(一般业务)巩固重点

一、总论

金融与金融市场:

金融是指资金的运动及与之相关的经济活动。

金融市场是指资金供求双方通过特定的交易方式完成资金融通、进行资产交易的场所或机制。

金融市场是实现储蓄向投资转化的主要渠道。

金融市场在经济中的作用:

促进储蓄转化为投资，优化资源配置。

提高资金使用效率。

促进竞争，增加企业bec价值。

为政府宏观经济调控提供场所和工具。

促进金融创新。

金融市场的分类:

按期限分:

货币市场（短期，一年以内）：解决短期资金周转。主要工具是国库券、商业票据、银行承兑汇票、大额可转让定期存单、回购协议等。

资本市场（长期，一年以上）：解决长期资金需求。主要工具是股票、债券、基金等。

按发行流通分:

发行市场（一级市场/初级市场）：新发行的证券首次向投资者销售的市场。

流通市场（二级市场/次级市场）：已发行证券进行买卖转让的市场。

按证券期限分:

短期市场：主要是货币市场。

长期市场：主要是资本市场。

按MarketMaker分:

交易所市场：有固定场所、集中交易、公开竞价。如上海证券交易所、深圳证券交易所。

场外交易市场（OTC）：没有固定场所，交易双方直接进行，或通过电信网络进行，协商定价。如银行间债券市场。

按融资对象分:

资本市场：融资对象是长期资金。

货币市场：融资对象是短期资金。

按交割时间分:

现货市场