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支付结算与反洗钱管理手册（执行版）

第1章总则与职责界定

1.1管理目标与适用范围

本手册旨在确立我行支付结算业务的全生命周期合规标准，明确所有参与方在反洗钱（AML）与反恐怖融资（CFT）工作中的核心职责，确保业务操作与风险管控的无缝衔接，为监管机构及客户构建可信的支付环境。适用范围涵盖本行所有受理现金、银行卡及电子支付业务的分支机构、柜面人员、自助机具操作员、后台清算系统管理员以及关联的外包服务机构，确保从交易发起至资金结算的全链条风险可控。

管理目标设定为将可疑交易报告（STR）的及时率提升至100%，可疑交易分析（STA）的准确率不低于95%，并确保所有客户身份识别（CDD