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银行风险管理与管理规范手册（执行版）

第1章总则

1.1适用范围

本手册旨在为全行辖内所有分支机构、业务部门及全体从业人员提供统一的风险管理框架与操作指引，明确界定“风险管理”的边界，确保风险识别、评估、计量、监测与控制流程贯穿业务全生命周期。适用范围涵盖本行所有的信贷业务、金融市场业务、投资业务、电子银行业务、表外业务、个人金融业务及零售业务，包括但不限于信贷审批、贷后管理、不良资产处置、风险计量模型应用、反洗钱监控及合规检查等具体环节。

本手册适用于本行各级风险管理委员会及其下设的风险管理部门、风险计量中心、合规部、内控审计部等所有参与风险管控的职能部门，同时也适用于各业务条线负责人及一线客户经理、柜面操作人员等风险承担与风险承受者。手册的适用对象不仅限于正式员工，还包括外包服务商、第三方数据服务商及驻场人员，明确了他们在本行风险管理体系中的责任边界与协作义务，确保风险控制的连续性。本手册适用于本行现行的所有业务流程系统，包括核心信贷系统、资产负债管理系统、反洗钱系统、操作风险管理系统及监管报送系统，确保风险管理要求能实时嵌入到业务系统的代码与逻辑中。

本手册适用于本行现行的各项规章制度、操作指引、应急预案及绩效考核办法，要求所有新发布的制度若涉及风险管理内容，必须与本手册保持一致或遵循其原则。

1.2编制依据

本手册的编制严格遵循国家法律法规，特别是《中华人民共和国