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证券经纪业务与客户服务手册

第1章总则与合规管理

1.1客户身份识别与尽职调查规范

所有证券经纪业务必须在业务发起前完成客户身份识别（KYC）程序，依据《证券法》第77条规定，必须核实客户的真实姓名、身份证件种类及号码、住址及联系方式，严禁通过电子渠道仅凭人脸识别完成身份核验，必须留存客户有效身份证件原件的扫描或拍照影像，确保“人证合一”。针对高净值客户或复杂交易结构，需执行穿透式尽职调查，不仅识别最终受益人，还需追溯资金流向，核实客户是否存在代持、洗钱或非法融资等风险，对于非自然人客户，必须获取其法定代表人、实际控制人及受益所有人的完整身份信息，并建立专门的客户风险评级档案。