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2025年跨境支付合规应急响应机制考核卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共10分）

1.跨境支付合规应急响应机制的核心目标是？

A.最大化交易量

B.完全避免所有合规风险

C.在发生合规事件时，快速、有效地控制风险、降低损失、恢复业务，并满足监管要求

D.降低运营成本

2.根据“谁主管、谁负责”原则，跨境支付机构合规应急响应工作的第一责任人是？

A.合规部门负责人

B.公司法定代表人或主要负责人

C.风险部门负责人

D.业务部门负责人

3.以下哪项不属于跨境支付常见的合规风险类型？

A.反洗钱（AML）与反恐怖融资（CFT）风险

B.数据跨境流动与隐私保护风险（如GDPR、PIPL）

C.汇率波动风险

D.制裁合规风险（如联合国、OFAC等制裁名单）

4.在应急响应准备阶段，以下哪项工作最为基础和重要？

A.购买应急响应保险

B.制定详细的应急响应预案并定期演练

C.建立外部专家咨询库

D.配备最先进的IT设备

5.当跨境支付系统监测到一笔疑似涉及恐怖融资的交易时，应首先采取的措施