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保险培训实务与规范手册（执行版）

第1章保险实务操作规范

1.1投保流程标准化与合规审查

在客户提交投保意向时，代理人必须首先核对客户身份识别信息（KYC），确保姓名、身份证号码、手机号及银行卡号与官方系统完全一致，若发现信息模糊或存在涂改痕迹，应立即暂停录入并上报合规部门，严禁使用非正规渠道获取的“假身份证”或“假银行卡”进行投保，这是防范“假人投保”风险的第一道防线。系统自动抓取的数据需与人工录入信息交叉比对，例如客户填写的出生日期与身份证年月日必须严格吻合，若存在逻辑矛盾（如年龄大于18周岁但出生日期为未来时间），系统应自动拦截并提示重新录入，同时代理人需在备注栏注明“系统校