2025年跨境支付基础业务合规风险提示实务试卷及答案.docxVIP

2025年跨境支付基础业务合规风险提示实务试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据《非银行支付机构跨境支付业务管理办法》，支付机构开展跨境支付业务，应向以下哪个机构申请业务许可？（）

A.国家外汇管理局

B.中国人民银行

C.商务部

D.中国银保监会

2.2025年FATF新修订的《40项建议》中，针对“虚拟资产服务提供商”（VASP）的核心要求是（）。

A.无需履行客户身份识别义务

B.必须建立“旅行规则”（TravelRule），记录并传递交易双方信息

C.仅对超过1万美元的虚拟资产交易进行监测

D.免于提交可疑交易报告

3.根据《个人跨境支付外汇管理办法》，个人开展单笔金额≤100美元的小额跨境支付，以下哪项义务可以简化但不可豁免？（）

A.客户身份识别（KYC）

B.交易资金来源证明

C.外汇登记手续

D.交易对手方信息核实

4.跨境支付中，若处理用户支付记录、身份信息等数据，且年度出境量超100万条，根据《数据出境安全评估办法》（2025修订），应（）。

A.仅向用户告知并取得同意