金融行业资管部资管专员基金申购赎回操作手册（执行版）.docxVIP

金融行业资管部资管专员基金申购赎回操作手册（执行版）

第1章基金申购与赎回通用流程

第一节交易时间窗口与业务规则

基金申购与赎回的生效时间严格遵循“当日有效”原则，即交易日9:30至15:00之间发起的指令，若当日未成交，则自动顺延至下一个交易日的9:30方可受理，严禁在交易日15:00后的非交易时间窗口进行资金划转操作，否则将导致指令无效。交易时间窗口受市场节假日及交易所规则双重约束，工作日9:30至15:00为业务活跃期，周末及法定节假日为完全休市期，系统将在15:00自动锁定交易通道，任何尝试在此时段提交指令的操作均会被系统拦截并提示“交易时间禁止”。

业务规则中明确规定，T+1日T+1日15:00前提交的赎回指令，资金将在T+2日9:30前到账，而申购指令通常确认于T+1日15:00前生效，若遇系统故障或网络中断，系统需按“最长3个工作日”原则进行延迟处理，超时未处理将触发自动重发机制。基金净值计算遵循“日终封闭”原则，T日收盘后由托管行发起估值指令，管理人于T+1日15:00前公布T+1日基金份额净值，申购价格以T+1日净值为准，严禁在T日净值公布前进行价格申报，否则将视为无效指令。业务规则对单笔交易金额设有严格的单笔限额限制，单笔申购或赎回金额不得超过基金资产净值的5