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金融行业资管部经理基金投资操作手册（执行版）

第1章投资目标与合规框架

1.1明确投资目标与风险偏好

经理需通过“风险承受能力自测表”量化自身对资金波动的承受极限，例如设定短期流动性需求为3个月内可变现的现金资产占比不低于20%，以此作为决策基准。接着，必须完成“投资目标分层”工作，将资金划分为“核心收益目标”（如年化8%-10%）、“稳健增值目标”（如年化5%-6%）和“防御性目标”（如年化2%-3%），并明确各层级对应的最大回撤容忍度。

在确定具体目标后，需运用“夏普比率”与“最大回撤”指标构建风险模型，例如在评估某只债券基金时，若其夏普比率低于行业均值0.15