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2025年金融业结算部结算员资金结算操作手册

第1章

1.1核心业务定义与范围

资金结算是指金融机构在金融市场中，通过清算与结算系统，将不同机构间的债权债务关系转化为实际资金转移的过程，旨在实现资金在不同主体间的快速、准确划转，确保交易指令被即时识别并执行。本手册定义的“结算”特指银行间市场或商业银行内部账户体系中，以货币性资产为标的，依据结算指令完成资金清算与交收的完整闭环，区别于传统的现金存取业务。

结算范围涵盖所有经授权参与方发起的指令，包括大额支付、票据贴现、债券回购、同业拆借以及银团贷款资金划拨等，确保资金流向清晰可溯。结算业务需严格遵循“净额结算”与“全额结算”两种模