2025年金融行业销售部销售员客户拜访工作手册.docxVIP

2025年金融行业销售部销售员客户拜访工作手册

第1章市场环境与宏观趋势

1.12025年行业政策与监管动态

国家金融监督管理总局已发布《关于规范商业银行理财业务投资范围的通知》（2025年第18号），要求理财资金不得用于不动产投资及房地产领域，这直接限制了银行理财子公司在地产赛道的大规模扩张，迫使传统银行加速剥离非标地产资产，转而聚焦优质城投债与基础设施REITs。央行于2025年3月启动“利率市场化深化试点”二期工程，允许部分LPR报价行在特定区域放开LPR浮动上限，打破了过去“一口价”的垄断，导致2025年一季度全国首套住房贷款利率下行0.15