金融行业运营部柜员跨境融资业务手册.docx

金融行业运营部柜员跨境融资业务手册

第1章

跨境融资基础与合规管理

1.1跨境融资政策与监管框架解读

国家外汇管理局（SAFE）发布的《跨境贸易人民币结算试点管理办法》规定，境内机构开展跨境融资业务必须遵循“先证后付、先汇后付”的原则，即必须先获得商务部门颁发的对外担保或融资业务批准证，方可向银行申请融资，银行在收到该批准证后1个工作日内方可放款，严禁无证融资。根据《外商投资法》及商务部关于服务贸易负面清单的规定，涉及跨境融资的标的资产若属于国家限制或禁止类项目，企业必须向商务主管部门申请出具《外商投资准入特别管理措施（负面清单）》中的“允许类”或“允许准入类”证明，否则融资申请