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金融行业贵金属存储部存储员贵金属存储管理工作手册（执行版）

第1章总则

1.1管理目标与适用范围

本手册旨在确立金融行业贵金属存储部存储员贵金属存储工作的标准化规范，确保所有入库、保管、出库及盘点操作符合国家金融行业标准及贵行内部风险控制红线，杜绝因人为操作失误或管理漏洞导致的资产流失风险。适用范围明确界定本手册适用于贵金属存储部全体存储员、相关管理人员以及审计部门，涵盖从贵金属原料采购入库、生产加工、成品存储、调拨出库到最终销毁的全生命周期管理流程。

管理目标强调“安全第一、合规经营”，要求存储员必须严格执行双人双锁制度，确保贵金属实物与系统数据“账实相符”，并将存储事故率控制在极低水平，保障客户资金资产的安全完整。适用范围涵盖所有贵金属存储环节的具体操作细则，包括贵金属的验收检验、仓储环境监控、日常巡检记录、异常事件报告及紧急处置程序，确保无死角覆盖。本手册中的“贵金属”特指经贵行批准存放的金币、银币、铂族金属等实物形态资产，不包括任何形式的电子货币、债券或其他非贵金属资产，严禁将非贵金属混入存储环节。

所有存储员在履行本手册职责时，必须严格遵守保密协议，严禁私自携带实物离开指定区域，严禁在非工作时间进行库存查询或处置，确保工作行为全程留痕可追溯。

1.2基本原则与职责分工

基本原则第一条坚持“实物不动、账实相符”，要求存储员每日核对系统库存数据与实存贵