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电信行业市场部客户经理客户拜访规范手册

第一章客户基础信息收集与建档规范

第一节客户基本信息采集标准

客户经理需依据公司统一的《客户信息采集字典》及最新行业数据标准，对受访客户进行标准化采集，确保每一项字段（如统一社会信用代码、开户行、业务类型）均与系统预设模板匹配，严禁出现因填写错误导致的系统数据异常。在采集过程中，必须严格执行“三查”原则，即查证件真伪、查业务合规性、查历史关联关系，特别是要通过联网核查确认企业营业执照与法人身份证信息的一致性，杜绝虚假资料录入。

对于涉及跨行业经营的企业客户，需重点核实其经营范围与电信业务许可范围的匹配度，若发现经营范围包含非电信业务项目，应记录该异常并提示后续风控审核，确保档案信息的真实可靠。采集信息时，需主动询问并记录客户的“关键决策人”姓名、职务及联系方式，明确区分“决策人”与“经办人”，以便后续沟通时能准确对接不同角色的业务需求，提升服务效率。必须规范记录客户的“关键经营指标”（如营收规模、毛利率、现金流状况等），并标注数据来源（如年报、纳税申报表、内部系统），确保后续数据分析有据可依，避免使用模糊或无依据的估算数据。

对于新客户，需在采集信息时同步获取其“核心联系人”的授权信息，并明确告知客户本次拜访将用于建立档案库及后续服务，获得客户的书面或电子授权，确保信息采集的合法合规性。

第二节客户背景深度访谈技巧