2025年金融行业风控部风控员反欺诈模型手册.docx

2025年金融行业风控部风控员反欺诈模型手册

第1章总则与体系架构

1.1反欺诈战略定位与合规要求

本手册旨在为全行金融风控部构建一套标准化、可执行的反欺诈作战体系，明确反欺诈工作不仅是技术层面的模型建设，更是覆盖从数据采集、特征工程、模型训练到上线运维全生命周期的战略工程。在合规层面，必须严格遵循《中华人民共和国网络安全法》、《个人信息保护法》及银行内部《反洗钱法》等法律法规，确保所有反欺诈模型在数据脱敏、模型训练及模型评估过程中，均符合“最小化采集”和“知情同意”原则。

战略定位上，反欺诈模型需定位为“风险识别的守门人”，通过动态调整风险评分权重，将欺诈损失率控制在合规红