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金融行业合规部合规师合规审查流程手册（执行版）

第1章合规审查基础与职责界定

1.1合规管理体系架构概述

合规管理体系架构遵循“三道防线”核心原则，其中第一道防线为业务部门，负责将合规要求嵌入业务流程；第二道防线为合规与风险管理部门，负责制定策略、监测风险并执行审查；第三道防线为内部审计部门，负责独立评价内控有效性。本手册第一章作为基础，重点阐述第二道防线中合规审查的具体定位，确保审查工作不越位、不缺位。在架构中，合规审查并非独立于业务之外的“警察”，而是业务部门的“体检医生”。其核心职责是依据法律法规及行内制度，对业务发起的合规性进行事前、事中的评估，出具具有法律效力的审查意见。