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金融行业运营部柜员现金交接手册

第1章交接前准备与风险评估

1.1交接时间窗口确认与预约必须与网点负责人或指定主管通过内部通讯系统（如企业或内部电话）预约具体时间，并在预约单上明确填写交接日期、起止时间、参与人员姓名及联系方式，严禁随意更改时间窗口。

确认交接时间后，立即锁定交接区域，关闭所有非授权电脑屏幕，拔掉或断开个人电脑与网络设备的物理连接，防止在交接过程中发生敏感数据外泄或被远程入侵。提前检查交接区域周边的监控摄像头是否处于开启状态，并记录监控画面中的柜员编号、座位号及当前屏幕内容，确保交接过程全程可追溯。准备一份标准的《交接预约确认表》，将预约时间、柜员姓名、主管姓名、交接范围（现金、印章、重要凭证等）逐项勾选确认，并加盖个人印章，作为后续流程的法律依据。

在预约时段开始前5分钟，再次与主管进行口头复述确认，重点核对当日大额现金库存数、未结业务摘要及重要空白凭证的领用情况，确保信息零误差。

1.2现金盘点与异常排查

使用高精度点钞机对柜面现金进行清点，若现金总量超过5万元，必须使用双人复核模式，即两人同时清点并交叉核对，确保现金总额与系统记录完全一致。对大额重要空白凭证（如支票、汇票、存单等）进行逐一编号、核对数量，重点检查是否存在被涂改、缺页或粘贴不规范的情况，确保凭证真实有效。

检查现金箱、尾箱及备用金箱的锁具完好程度，确认锁舌已完全