金融行业营业部理财师理财销售规范手册（执行版）.docx

金融行业营业部理财师理财销售规范手册（执行版）

第1章总则与基本原则

1.1适用范围与职责界定

本手册适用于全行所有营业网点及理财经理团队，明确在“营业部理财师理财销售规范手册（执行版）”框架下，各岗位人员必须遵循的标准化操作流程与行为准则，确保理财销售活动合规、透明、高效。理财师作为连接客户与产品的核心枢纽，其职责不仅是挖掘客户需求，更在于通过专业分析匹配最优产品，同时履行“守门人”义务，对销售行为的全过程进行独立监督与记录，严禁越权代客操作或隐瞒风险。

营业部需建立以“客户为中心”的考核体系，将合规指标（如销售合规率、投诉率）纳入理财师季度绩效考核，实行“一票否决制”，对触碰