金融行业运营部运营员业务办理工作手册（执行版）.docxVIP

金融行业运营部运营员业务办理工作手册（执行版）

第1章

1.1客户身份识别与尽职调查规范

在进行任何业务办理前，必须核实客户真实身份，严禁通过人脸识别、联网核查公民身份号码或调取公安机关出具的身份信息证明等方式确认客户身份。对于非自然人客户，需统计其受益所有人信息，若受益所有人姓名、国籍、居住地、资产状况及控制关系与申报信息不符，应立即启动尽职调查程序并上报。

针对高风险客户（如涉黑涉恶、失信被执行人、重大负面舆情客户），必须执行“双录”（录音录像）业务，详细记录客户谈话过程，并留存不少于6个月的音视频资料备查。对于涉及敏感领域（如证券期货、保险、信贷）的客户，必须开展专项尽