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关于试行金融不良债权核销预查证明制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国企业国有资产法》《企业内部控制基本规范》等行业法规及集团母公司关于风险防控与合规管理的要求，结合公司金融不良债权业务发展实际，为规范债权核销预查工作、防范操作风险、提升管理效能，制定本制度。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属单位及全体员工，涵盖金融不良债权业务全流程的预查证明管理，包括前期尽职调查、中期风险评估、后期核销决策等环节。

第三条本制度下列术语含义：

（一）XX专项管理：指针对金融不良债权核销预查业务建立的全流程、系统性风险防控与合规管理体系，包括制度建设、流程管控、监督考核等；

（二）XX风险：指在债权核销预查过程中可能引发财务损失、法律纠纷或声誉损害的潜在事项，如资料造假、决策失误等；

（三）XX合规：指债权核销预查活动严格遵循国家法律法规、监管要求及公司内部规章，确保行为合法有效；

（四）XX预查证明：指在债权核销前对债务真实性、资产价值、法律瑕疵等进行的调查取证与证明材料整理。

第四条专项管理遵循“全面覆盖、责任到人、风险导向、持续改进”原则，确保债权核销预查工作合法合规、流程清晰、结果可溯。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人对公司金融不良债权核销预查专项管理工作负总责，分管领导负直接领导责任，确保制度有效落实