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2025年金融业合规部专员合规审查工作手册

第1章合规审查基础与职责边界

1.1合规审查的基本概念与适用范围

合规审查是指金融机构合规部依据法律法规、监管规定及内部章程，对业务条线、产品功能及业务流程进行系统性识别、评估与风险管控的过程，旨在确保经营活动在合法合规轨道上运行，防范法律风险与操作风险。适用范围涵盖全行所有业务条线，包括但不限于信贷业务、金融市场业务、公司金融业务、零售金融业务、投行业务及支付结算业务等，所有新增业务项目、存量业务变更及新产品上线前均纳入审查范畴。

审查工作的核心目标是“事前预防、事中控制、事后监测”，通过识别业务模式中的合规漏洞，阻断风险传导路径，确