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金融行业运营部理财师资产配置管理手册（执行版）

第一章总则与基本原则

1.1编制目的与适用范围

本手册旨在规范金融行业运营部理财师在客户资产配置管理中的全流程操作，通过标准化流程确保资产配置方案的科学性与合规性，实现客户资产保值增值。适用范围涵盖全行所有具备理财师执业资格的从业人员，包括理财顾问、财富顾问及独立理财师，所有涉及客户账户开立、资产调拨、产品配置及风险测评的环节均受本手册约束。

手册明确了理财师作为“受托人”的核心角色，要求其在执行资产配置时必须遵循“以客户利益最大化为唯一导向”的原则，严禁任何形式的利益输送或违规承诺收益。针对个人客户与机构客户，本手册特别设定了差异化的管理标